Компания QSOFT создала AML-систему для ПАО «МегаФон»
Разработку AML-системы (Anti-Money Laundering) для ПАО «МегаФон» вела компания QSOFT. Решение, предложенное подрядчиком, необходимо для выполнения требований Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Оно позволяет автоматизировать отправку Формулированных Электронных Сообщений (ФЭС) в Росфинмониторинг. Программное обеспечение реализовано в виде веб-приложения и отвечает высоким требованиям безопасности.
Разработка AML-системы началась в июне 2022 года и велась в два этапа. Первоначально QSOFT внедрил функционал MVP, реализовав функционал скоринга данных и базовую логику системы. Информация бралась из внутренних систем заказчика: мобильной коммерции, биллинга и подписок на VASP (поставщиков услуг в отношении виртуальных активов). Архитектура системы учитывала ежедневный объем изменения данных ПАО «МегаФон» и дочерних организаций, а также требования в части безопасности и защиты персональной и конфиденциальной информации.
Далее было создано рабочее место оператора, где сводилась информация по исполнению внутреннего контроля. Внедрена гибкая настройка скоринга данных, автоматизированное формирование и отправка ФЭС в Росфинмониторинг. Результаты контроля со стороны государства также направлялись обратно в систему, обеспечивая полную картину взаимодействия по каждому конкретному случаю. По итогу проверки предоставлялась возможность выгрузить отчет в Excel.
На следующем этапе система будет тиражирована на дочернюю компанию ПАО «МегаФон» — Yota. QSOFT продолжит развертывание системы в закрытом контуре заказчика, ограничивая вмешательство извне. Это включает строгие требования к безопасности кода, парольной политике и подключению к государственным информационным сервисам через безопасный прокси. Библиотеки для разработки будут храниться в специализированных репозиториях Artifactory, а сквозная авторизация операторов — через Active Directory.
По итогам проекта создано приложение для автоматизированного формирования отчетности для государственных органов. Система работает стабильно при высоких нагрузках и используется более чем 20 операторами с различными правами доступа. Скоринг данных проводится по различным параметрам, реализован функционал отправки ФЭС в Росфинмониторинг. Проект реализован в закрытом контуре с учетом высокого уровня информационной безопасности заказчика. Архитектура системы предусматривает возможность горизонтального и вертикального масштабирования.
«AML-система — решение, реализованное нашей компанией для ПАО «МегаФон». Оно поможет существенно сократить ручной труд штатных специалистов и сделает шаг к полной автоматизации работы в части соблюдения требований государственных органов», — сказал генеральный директор QSOFT Виталий Чесноков.
ПАО «МегаФон» — всероссийский оператор цифровых возможностей, №1 в России по покрытию сети и скорости мобильного интернета, что подтверждают исследования международной компании Ookla. Компания объединяет направления ИТ и телекоммуникаций, предоставляя услуги мобильной и фиксированной связи, интернета, цифрового телевидения и другого.
Компания QSOFT специализируется на разработке портальных решений, мобильных приложений, систем IdM и Личных Кабинетов, дилерских платформ, маркетплейсов, Ecommerce-решений, чат-ботов, технологий Machine Learning и Artificial Intelligence.
