Изменение внебалансовой стоимости договора поручительства при изменении остатка на счете

Благодаря внедрению дополнительного функционала, система производит анализ остатков на залоговом счете и корректирует остаток на счете учета поручительства. Эти изменения автоматически отражаются во внебалансовой стоимости договора. При настройке данного процесса можно задать виды договоров, которые могут участвовать в операциях по поручительству.

Система сравнивает сумму остатка задолженностей кредитного договора и остатка на внебалансовом счете учета поручительства. Если остаток задолженностей по договору увеличивается, отражение увеличенного остатка происходит по внебалансовому счету, открытому позднее всех остальных. Формируются документы на отражение увеличенного остатка на внебалансовом счете договора поручительства.

Если остаток на залоговом счете уменьшается, уменьшение остатка на внебалансовом счете происходит с того счета, по которому была сформирована последняя проводка по отражению суммы. Если сумма корректировки больше текущего остатка, с текущего счета спишется сумма остатка до нуля и произойдет корректировка остатка на счете, ближайшем по дате последней проводки.

В системе формируются и проводятся следующие документы:

• Финансовые распоряжения на корректировку суммы на внебалансовом счете.
• Финансовые распоряжения на разницу между суммой остатка на внебалансовом счете и суммой остатка на залоговом счете.
• Финансовые документы, отражающие факт корректировки суммы на внебалансовом счете в бухгалтерском балансе.

Все произведенные операции далее учитываются в автоматических процедурах, происходящих в системе (например, в процедуре завершения операционного дня).